綠色信貸評價:撬動低碳經濟的金融支點
來源: 融資    發佈時間:2009/12/14 下午 05:37:03   返回  打印
持續了十幾天的大霧散去,藍天上陽光格外耀眼,12月初的石家莊迎來入冬以來難得的好天氣。而此時,距離哥本哈根氣候變化大會召開僅有3天時間。
持續了十幾天的大霧散去,藍天上陽光格外耀眼,12月初的石家莊迎來入冬以來難得的好天氣。而此時,距離哥本哈根氣候變化大會召開僅有3天時間。

“國家非常重視發展低碳經濟,作為中央銀行的省級中支行,我們將盡己所能去促進綠色經濟發展,認真貫徹落實好國家宏觀調控政策,把國家要求與省內現實結合起來,找準切入點,抓住著力點。今年我們從促進節能減排、推動產業結構調整、發展低碳經濟的角度出發,開展了綠色信貸評價,這一評價體系在全國應該是首創。”人行石家莊中心支行行長王景武話中透著一份自豪與責任。

這份自豪源自河北省開展的綠色信貸政策執行效果評價工作。這項工作不僅在全國開創先河,還取得了令人滿意的效果;而責任更在於,如何進一步發揮金融槓桿作用,推動河北這個能源大省、排污大的省盡快實現產業結構調整,實現向綠色經濟轉身的任務依然緊迫。

  開創綠色信貸評價先河

早在2007年,國家環保總局與金融業聯手推出了“綠色信貸”、“綠色保險”、“綠色證券”等三項綠色環保政策,“綠色金融”的製度框架初步形成。經過幾年的實踐,各商業銀行在綠色信貸領域各有建樹,但什麼是綠色信貸評價,如何評價綠色信貸效果,很多人如記者一樣還是第一次聽到。

“綠色信貸政策執行效果的評價,是指對綠色信貸執行主體——各商業銀行和投資機構執行國家產業政策、促進經濟增長效果進行度量、分析和評價。” 河北環保聯合會環保金融專業委員會秘書長、河北經貿大學教授王小江說,通過評價,一方面為政府和金融監管機構政策運行提供可靠和有效信息;另一方面為政府進行政策調整、重新配置政策資源提出政策建議。

同樣是2007年,就在國家推出綠色金融框架時,“河北環保聯合會環保金融工作委員會”成立,這一由人行石家莊中支、河北省環保廳、河北銀監局、河北環保聯合會等4部門聯手打造的環保金融平台,成為倡導綠色信貸,促進河北省產業政策、環保政策和信貸政策有機結合,推動經濟結構優化升級和節能減排工作的重要推手。此後,又連續召開三屆“環保與金融”論壇。 “我們這個論壇,級別越來越高,工作越做越實。”人行石家莊中支貨幣信貸處處長王彥青所說的“級別越來越高”,是指在今年第三屆論壇召開前,河北省金融辦主任不僅提出要參加此次論壇,還主動要求成為論壇的主導者之一;而“工作越做越實”,其中就包括今年推出的綠色信貸政策執行效果評價。

2009年初,由人行石家莊中心支行行長任組長,河北銀監局、河北省環保廳主管領導任副組長,各銀行業金融機構主管領導為成員的河北省綠色信貸政策效果評價工作領導小組成立。為確保評價工作規範有序開展,3部門聯合製定了《河北省綠色信貸政策效果評價辦法(試行)》。這一評價辦法對組織形式、評價內容、評價方式、獎懲辦法等作了詳細闡述,其中評價內容包括各金融機構貫徹落實國家及河北省各項節能環保信貸政策的情況。

王小江告訴記者,在金融機構自評的基礎上,評價工作領導小組通過省市兩級評價機構的現場核查評價和社會評價的方式,對河北全省90多家銀行業金融機構2008年及2009年上半年執行綠色信貸政策情況進行了評價。評價結果顯示,所有機構綜合評價得分均在70分以上,即全部為綠色信貸達標單位,其中包括工商銀行(5.32,0.09,1.72%)河北分行在內的6家銀行成為2009年度綠色信貸優秀單位。

“綠色信貸評價是落實科學發展觀、發揮金融支持經濟更好更快發展的重要一步。目前,這項工作已經在地方政府、金融機構和企業界產生較大影響,國家環境保護部對此給予充分肯定,兄弟省市的環保部門紛紛派人專程來我省學習取經。”王景武告訴記者。

  助力金融槓桿作用發揮

  綠色信貸評價體系評出了什麼?對金融機構有什麼觸動?

“兩個百分百”首先吸引了記者的注意。評價結果顯示,經過近3年的運行,河北省銀行業金融機構做到了“兩個百分百”:一是把綠色信貸、防範信貸風險政策融入各商業銀行經營戰略的比例為100%;二是經營方針中全面體現對國家產業經濟政策的落實,把國家產業政策和環境保護政策作為“一票否決制”成為各商業銀行(100%)信貸市場准入的基本條件。

交通銀行(8.68,0.17,2.00%)河北分行相關負責人告訴記者,信貸評價一方面促進了綠色信貸政策的執行力度,提高了金融機構風險防範意識,同時也是推動各銀行發現新的業務增長點的重要舉措。接受采訪的幾家銀行負責人也都表示,在發放貸款時,對現有客戶絕對按照環評標準要求,不合格的一方面要求整改;另一方面則堅決退出,而對新上項目的貸款,則首先看環評文件,實行“一票否決制”,環保不達標不會發放貸款。工商銀行河北分行副行長張彥欣表示,工商銀行以國家的環保政策為基礎,嚴格信貸准入,對不符合國家產業政策、環保政策,或者可能對環境造成重大不利影響的項目,一律予以否決。

“區別對待、有保有壓”的信貸原則,在各商業銀行信貸結構調整、信貸投向上得以體現。如建行河北省分行2007年風力發電行業貸款餘額為20億元,2008年當年貸款餘額增加20億元,達到40億元,2009年前11個月,風電貸款餘額達到55億元,新能源發電項目貸款已經佔該分行全部貸款餘額的近4%。在支持新能源項目的同時,2008年該分行還從“兩高一剩”行業100多家企業退出,退出貸款金額達到26億元,今年以來繼續退出18億元。同樣,工商銀行河北分行2009年從“兩高一剩”行業中退出近20億元,並重點支持綠色經濟發展,2009年前10個月在節能環保等方面投放貸款達到100 多億元。全省的數據顯示,截至2009年10月末,河北省新增貸款3500億元,同比增長41.2%,創歷史最高水平,其中很大一部分投入到綠色環保產業,積極有效地支持了河北風電太陽能利用、城市污水處理、河道治理、高速公路、“南水北調”以及“三年大變樣工程”等重要基礎設施建設。

“發展綠色經濟是時代賦予我們的責任,金融部門肩負著重要的歷史使命,承擔著義不容辭的社會責任。金融部門如何做得更好,如何為國家綠色經濟貢獻更大力量,除了我們的政策引導、評價體系鼓勵等,根本在於要從理念上轉變,要讓綠色信貸意識深入人心。”王景武告訴本報記者。

11月26日,在河北第三屆“環保與金融”論壇現場,與會的金融部門領導在《綠色金融宣言》上簽字。這意味著河北省金融系統40萬員工將堅定不移落實綠色經濟發展政策、牢固樹立“綠色金融”理念、全力推進全省經濟結構調整、堅持“環保一票否決制”不動搖……

無獨有偶,就在河北金融部門向全社會公開綠色金融宣言後,12月4日,來自44個國家165名學生聯合遞交的“兒童氣候宣言”送到了哥本哈根氣候變化大會組委會主席手中。在看完《我們的世界我們的未來---兒童氣候論壇宣言2009》全部內容後,組委會主席感言“非常震撼”。

“這是我們對社會的公開承諾,能否兌現這一承諾,全社會都在監督。”王彥青將一份《綠色金融宣言》遞到記者手中時說,這要求河北全省金融系統40萬員工將以保護環境為己任,自覺做“綠色金融”堅定的宣傳員和執行者,將“綠色金融”的理念傳導延伸至金融服務的各個領域。

  撬動低碳經濟的金融支點

“環保與金融不可分割,河北省金融系統對環保工作支持力度很大。這些年我們雙方合作、配合得很好,取得了很好的效果,讓我們嚐到了甜頭。”在河北省環境保護廳一間不大的辦公室內,廳長姬振海在談到金融與環保時,數次提到“嚐到甜頭”。主管一省環保工作的環保廳長,究竟從金融對環保支持上嚐到什麼甜頭?

環境的不斷改善或許是環保廳廳長嚐到的最大“甜頭”。河北省產業結構偏重,鋼鐵、水泥等高能耗、高排污的行業產量居全國前列,這一偏重的產業結構給資源環境及節能減排帶來沉重壓力。但在今年年初“兩會”新聞發布會上,國家環保部副部長張力軍曾說,去年河北省的節能減排,特別是在污染減排方面走在了全國的前列。兩個重要的監測指標也顯示出河北的確“走在前列”。 2008年河北二氧化硫削減率位居全國第二,化學需氧量削減率排名第五;2009年這兩項指標繼續領跑,上半年化學需氧量削減4.84%,居全國第三位,二氧化硫削減10.85 %,居全國第五位。與“十一五”的目標比,河北省化學需氧量消減率、二氧化硫減排量分別完成70.21%和104.7%的累計進度。姬振海告訴記者,以前單獨的環保執法只是停留在治理階段,而環保工作的核心要從源頭抓起,金融槓桿正是從這一源頭開始的政策。 “政策合力遠遠比查處一家企業效果好得多,比如這次我們的綠色信貸評價,其產生的效果意想不到的好。”

實際上,“嚐到甜頭”的還遠遠不止環保廳長。在對綠色信貸政策執行評價情況分析之後,王小江認為,河北省各金融機構在綠色信貸制度建設等方面執行了國家綠色信貸政策,起到了利用金融資源對經濟發展引導、支持和保障的作用,有效地促進了河北省產業結構的調整和經濟增長方式的轉變。

在河北保定英利集團現代化的廠區,記者充分感受到了新能源產業發展的速度與活力。 “作為一個現代化的新能源企業,我們的發展當然離不開金融業的巨大支持,幾大商業銀行都給予了大量貸款支持。”公司首席戰略官馬學祿接受記者採訪時介紹說,目前共有14家銀行給予英利集團資金支持,授信總額近百億元,尤其是受國際金融危機影響時,這些銀行也並沒有從英利抽回貸款,反而增大了授信額度。記者還了解到,為幫助企業應對金融危機帶來的困難,人行保定中支於2009年6月1日出台了《遠期收匯備案工作指引》,成功幫助外向型企業避免因外商延期付匯而導致的稅收損失,其中英利集團從中受益匪淺。

金融槓桿在支持新能源發展的同時,節能減排的支持效果也很明顯。石家莊鹿泉市曲寨水泥廠有限公司的純低溫餘熱發電項目,就是一個典型。這家年生產能力達到500萬噸的企業,目前共擁有與生產線配套的純低溫餘熱發電設備三台,年供電量1億千瓦,這占公司年用電量的四分之一,僅此一項就為公司年節約用電成本5700萬元,而少供1億度電可為國家節約標煤3萬噸。 “對水泥企業而言,低溫餘熱發電項目一方面帶來可觀的經濟效益,另一方面經過二次除塵,減少大量二氧化碳排放物,帶來巨大的社會環保效益。”公司財務總監薛香文介紹說,公司的三台機組分兩期建設,分別獲得建行和中行數千萬元的貸款支持。

“給我一個支點,我就能撬動地球,這話不現實;但給金融槓桿一個支點,可以撬動低碳經濟發展,這話很現實。”王景武告訴記者,儘管目前綠色信貸評價體系還有待進一步完善,但希望這一開創先河的舉措,能成為撬動低碳經濟發展、推動河北產業結構調整、實現經濟發展方式轉變的有力支點。
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